Если несколько китайских банков перестанут принимать платежи от России, как это повлияет на китайско - российскую торговлю?

 

Дата выпуска：[2024/2/22]
 

Российские и американские СМИ сообщают, что несколько коммерческих банков Китая прекратили принимать платежи от российских финансовых учреждений.
21 февраля Newsweek сообщил, что три крупнейших китайских банка, обрабатывающих российские платежи, прекратили принимать платежи от российских финансовых учреждений, что нанесло удар по торговым отношениям между двумя странами.
7 февраля российская деловая газета "Ведомости" сообщила, что с февраля крупнейший китайский банк, используемый российскими импортерами, Commercial Bank of Zhejiang, прекратил свою деятельность в России.
Денис Руденко, руководитель таможенной практики московской юридической фирмы Re Consulting, который дал интервью газете, сказал, что в начале февраля они получили информацию от всех клиентов о том, что банк Chouzhou больше не принимает платежи ни от одного российского банка. Существующие платежи были возвращены с сообщением о том, что перевод не соответствует внутренним правилам банка - получателя.
"Ведомости" также сообщили, что не только Chaozhou Bank, но и по меньшей мере три из четырех крупнейших банков Китая усилили контроль за соблюдением требований к российским платежным операциям.
Bloomberg также сообщил, что после публикации документа о новых санкциях США государственные банки Китая ввели ограничения на обслуживание российских клиентов. По крайней мере, два банка приказали провести проверки своих российских клиентов, намереваясь разорвать связи с теми, кто работает на нужды российского ВПК или помогает компаниям, попавшим под санкции. Однако сделки с банками, на которые распространяются санкции, продолжаются.
Почему наши банки внезапно ужесточили или даже прекратили платежные операции с некоторыми российскими банками?
После полного вторжения России в Украину 24 февраля 2022 года США и ЕС ужесточили экономические санкции против России.
По данным Фонда Карнеги за международный мир, российская экономика подверглась более чем 13 тысячам санкций, став самой санкционной страной в мире. Валютные резервы были заморожены, и Россия была отрезана от банковской системы SWIFT (Global Interbanking Financial Telecommunications Association).
22 декабря 2023 года президент США Джо Байден издал исполнительный указ № 14114 (« Закон о вторичных санкциях»), запрещающий иностранным банкам, действующим с компаниями, поддерживающими российскую оборонную промышленность, входить в их финансовую систему. Согласно указу, министр финансов США после консультаций с госсекретарем может наложить санкции на иностранные банки, если будет доказана их помощь в поставках военных, аэрокосмических и других технологий в Россию. Санкции включают запрет или ограничение использования корреспондентских счетов в Соединенных Штатах и замораживание активов, находящихся под юрисдикцией Соединенных Штатов.
Это создает новый риск вторичных санкций для наших финансовых учреждений. Законопроект предусматривает более конкретные санкции против России и вторичные санкции против финансовых учреждений третьих стран, которые помогают России избегать активов. Законопроект сильно повлиял на финансовые учреждения ряда дружественных России стран, которые ранее предоставляли финансовые услуги для российской внешней торговли, в результате чего они были вынуждены приостановить предоставление финансовых услуг России с конца 2023 года.
Как отметил российский юрист Павел Базанов, который оказывает юридическую поддержку российским компаниям в Китае, « китайские банки стараются соблюдать санкции США.Поэтому, чтобы снизить свои риски, долларовые расчеты в торговле с Россией фактически прекратились и заменены расчетами в юанях». Некоторые китайские банки в настоящее время приостанавливают платежи в юанях, чтобы оценить новые риски и обновить требования к соблюдению.
"Ведомости" также объяснили это российским читателям в своем отчете. В этом случае, хотя расчеты в юанях не зависят от системы SWIFT и осуществляются только с помощью российских SPFS и китайских CIPS, транзакции также приостановлены. Это связано с тем, что, даже если американцы или европейцы не видят движения денег через эти системы, все это четко отражено в отчетах, которые западные контрагенты могут потребовать от банков.

Консультант по внешнеторговым расчетам Искандер Миргалимов подтвердил, что западные регуляторы по - прежнему имеют доступ к информации о финансовых и грузовых потоках между Китаем и Россией, даже если контрагенты не используют SWIFT. Китайский CIPS находится под давлением SWIFT, чтобы получить информацию об объеме финансовых операций с Россией.

На самом деле, как я уже упоминал в своих статьях от 19 февраля « Турецкие банки по - прежнему прекращают принимать российские кредиты из - за опасений по поводу вторичных санкций Европы» и 20 февраля « ОАЭ и Узбекистан также прервали платежи в Россию, чтобы подтолкнуть Россию к эре бартерной торговли? », начиная с декабря 2023 года, не только коммерческие банки Китая, Однако коммерческие банки в Объединенных Арабских Эмиратах, Узбекистане, Турции и других дружественных странах также приостановили платежи с Россией.
Как повлияет на китайско - российскую торговлю ужесточение или приостановка некоторыми коммерческими банками Китая платежных услуг с российскими финансовыми учреждениями?
В 2023 году объем двусторонней торговли между Китаем и Россией достиг 240 млрд долларов, увеличившись на 26% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В то же время Россия была повышена до шестого по величине торгового партнера нашей страны. В 2023 году китайский экспорт в Россию подскочил на 46,9%. После российско - украинского конфликта сотни глобальных брендов ушли с российского рынка, и пустота, оставленная китайскими компаниями, была быстро заполнена.
Несмотря на то, что во втором квартале 2022 года Китай и Россия начали торговать с использованием расчетов в национальных валютах, что позволило избежать риска расчетов в долларах США. Однако, как упоминалось ранее, вторичные санкции также создают риск соответствия платежам в юанях. Ведь из общего объема торговли Китая в размере 5,94 триллиона долларов в 2023 году на китайско - российскую торговлю приходится всего 4%. Мы не можем рисковать потерять арбуз из - за этих 4% сделки.
Таким образом, это, безусловно, окажет влияние, но его масштабы должны быть обратно пропорциональны усилиям обеих стран по поиску альтернативных способов оплаты.
Чиновник Торговой палаты России считает, что "нет причин впадать в кому из - за этого, и, несмотря на трудности, с которыми сталкиваются многие компании, платежи скоро придут, хотя и медленнее, чем раньше. Если вы хотите купить продукцию китайского производства, то вы можете это сделать, а затем медленно расплатиться".
Представитель Российской ассоциации малого бизнеса (Opora Rossii) Илона Горшенева Олунтс также считает, что почти все наши клиенты давно не платят в долларах США, но есть проблемы с переводом юаня. После общения российские бизнесмены поняли, что это вопрос соответствия с китайскими банками. Но я также понимаю, что, несмотря на задержки и длительные проверки, заявления не прекращаются.
По словам профессора кафедры международных отношений факультета мировой экономики и международных отношений Высшей школы экономики Сергея Типлакова, банковская система Китая намного сложнее, чем банковская система России. Пять крупнейших государственных банков Китая, включая США и ЕС, имеют филиалы или дочерние компании за рубежом, что заставляет их не нарушать западные санкции. Еще в 2014 году, после аннексии Крыма Россией, китайские банки были очень осторожны в своих долларовых сделках с Россией. Сейчас речь идет о переводах в юанях, при этом нельзя сказать, что все сделки с Россией полностью прекращены, но процедуры соблюдения и проверки, очевидно, ужесточились. Ципраков заявил, что Китай не хочет ущемлять свои интересы в сделках с Россией, и логично, что Китай хочет избежать западных санкций против своих банков.
По данным The Times of India, Индия начала продвигать физические платежи в торговле с Россией. С января 2024 года Индия будет использовать бананы для оплаты части импорта сырой нефти в Россию. Индийская сторона все еще обсуждает с Россией возможность использования товаров, в том числе других фруктов, для оплаты импорта нефти.
Это наводит нас на мысль о том, что китайско - российская торговля также может вернуться к своей прежней бартерной модели, которая является единственным способом торговых расчетов, позволяющим избежать риска вторичных санкций.